Estructura de Gobierno
01
Asamblea General de Accionistas
Máximo órgano de dirección y gobierno de la Entidad.
02
Junta Directiva
Órgano de administración encargado de definir la estrategia corporativa.
03
Comités de Apoyo
Gobierno Corporativo, Auditoría y Riesgos como soporte especializado.
04
Órganos de Control
Control interno y externo para supervisión y cumplimiento normativo.
Asamblea General de Accionistas
Composición y Quórum
Integrada por accionistas inscritos. Delibera con mayoría de acciones suscritas (mitad más uno).
Sesiones
Ordinarias entre enero-marzo. Extraordinarias cuando sea necesario. Convocatoria con 15 días de anticipación.
Junta Directiva
Composición
5 miembros principales con suplentes personales. 3 deben ser independientes para asegurar imparcialidad y objetividad.
Funciones Clave
- Establecer directrices y políticas corporativas
- Aprobar planeación estratégica y presupuesto
- Crear comités de apoyo necesarios
- Evaluar y controlar gestión empresarial
* Período de 2 años con posibilidad de reelección tras evaluación favorable.
Comités de Apoyo
Gobierno Corporativo
Supervisa medidas de buen gobierno, maneja conflictos de interés y coordina inducción de nuevos miembros.
Auditoría Interna
Evalúa control interno, supervisa auditoría interna y propone candidatos para revisoría fiscal.
Riesgos
Asiste en gestión de riesgos, aprueba operaciones con vinculados y define políticas de administración.
Créditos
Evalúa y aprueba operaciones de crédito, revisa cartera y propone ajustes a políticas crediticias.
Negocios
Analiza oportunidades de nuevos negocios e inversiones, evalúa desempeño financiero y anticipa tendencias de mercado.
Gestión de Activos y Pasivos (ALM)
Gestiona integralmente activos y pasivos, diseña estrategias de balance y establece lineamientos de riesgos y tasas.
Cada comité cuenta con 3 integrantes, mayoría independiente, y reglamento interno específico.